按照《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发〔2021〕17号）、《陕西银保监局关于印发陕西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》（陕银保监发〔2021〕13号）及《陕西省农村合作金融机构“内控合规管理建设年”活动实施方案》文件要求，彬州农商银行及时安排部署，明确工作目标，扎实推进“内控合规管理建设年”工作。

一、组织领导，制定方案

为确保本次活动扎实开展，总行成立“内控合规管理建设年”活动领导小组，由董事长担任组长，监事长担任责任组长，其他班子成员担任副组长，成员为各部门负责人。领导小组下设办公室，办公室设在合规部。同时，各支行（部）成立工作小组，负责此项活动的组织领导及日常工作，对照工作要点逐项开展自查自纠，深入查找内控合规薄弱环节，破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾。

在收到相关文件后，我行领导高度重视，组织召开会议，认真学习相关文件，领会其精神实质并安排专人对接，扎实开展“内控合规管理建设年”活动的各项工作。由合规部制定下发《彬州农商银行“内控合规管理建设年”活动实施方案》，内容涵盖工作目标、组织领导及分工、工作原则、主要工作措施、工作要求等五个方面。7月20日上午，组织召开彬州农商银行“内控合规管理建设年”活动动员会，分管领导详细解读了本次活动实施方案，对各责任部门职责分工进行了安排部署，并要求全员深刻认识合规建设的重要性和必要性，准确把握合规管理重点，积极推进合规建设工作，提升合规管理质效。

二、工作开展情况

一是各责任部门依据方案要求，重点围绕“健全内控合规治理架构、完善内控合规制度流程系统、加强并表管理、紧盯重点风险领域的内控合规建设、狠抓重要岗位关键人员管理、细化内部问责标准与流程体系、推动屡查屡犯顽疾根源性治理、做实内部控制评价监督动态体系、强化消费者权益保护与履行社会责任、深化合规文化建设”等十个方面工作要点逐项开展自查自纠，自查重点为2020年以来新发生业务至2021年6月末有余额的业务，必要时根据情况前溯或后延。同时，认真梳理了2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题库，依据彬州农商银行屡查屡犯问题识别标准，锁定了问题范围，开展自查自纠。二是协同信贷管理部开展2021年信贷领域违规行为专项治理督导检查。组织专人成立小组，重点对“十个严禁”及前期信贷领域检查问题整改情况进行检查。三是根据员工账户监测系统提取数据，对可疑账户预警信息逐一进行核实，发现异常交易及时上报。四是梳理上级监管部门及自查存在问题，筹备三季度质询会，做到明确责任到人、严格问责。五是依据《陕西省农村合作金融机构亲属回避管理办法》（陕农信联社发【2019】74号）对在职员工进行排查，针对存在亲属回避的员工，已进行岗位调整。

  三、下一步工作计划

（一）持续开展自查，强化问责力度。一是建立排查长效机制。结合案件风险排查、序时稽核、信贷管理检查、内部管理检查等，健全风险排查和主动暴露的长效机制，摸清底数，弥补短板，瞄准风险易发多发领域和环节，提升综合治理水平。二是要坚持从严治行，把制度规矩挺在前面，严起来、立起来，做到有责必究、问责必严，对查摆的问题要厘清责任，按照《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》和条线管理办法进行问责或处罚，达到处理一个、震慑一片的效果。

（二）继续加强员工思想教育。以“合规大讲堂、合规演讲比赛等形式，将案件警示教育、职业道德教育，将诚实守信、合规守法融入到企业的文化建设当中，提高员工思想觉悟，强化员工行为管理，让全员牢固树立正确的利益观，价值观和人生观，增强廉洁从业意识。