为实现礼泉联社内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，根据《陕西银保监局关于印发陕西银行业保险业“内控合规管理建设年”活动实施方案的通知》要求，礼泉联社及时制定了《礼泉县农村信用合作联社“内控合规管理建设年”活动实施方案》，明确了工作实施步骤和工作阶段，落实了工作保障措施，统筹安排，全面部署，层层落实，打造全闭环治理机制，扎实深入推进“内控合规管理建设年”活动的开展。

一、紧盯重点业务领域，开展业务条线全员查

礼泉联社按照上级部门工作要求，重点围绕十个方面工作要点对要开展的自查自纠工作做了统一安排，着手梳理了2017年以来乱象整治监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题库，从新锁定本次排查问题范围及识别标准进行自查自纠。一是要求各社部自查，二是联社组织排查。在各社部自查的基础上，联社抽调信贷、财务、审计、纪委等部门业务骨干成立3个专项检查小组对全辖24家网点进行全面业务大检查，着重加大对授信业务领域及贷款“三查”力度管理，细化柜面操作风险分类，抽查监控票据规范柜面操作，防范各类柜面潜在风险的发生。对屡查屡犯问题建立责任台账，对屡查屡犯问题进行根源性整改和各类乱象的深层次治理。针对检查发现出的新的问题风险点，礼泉联社在督导现场纠改的同时持续跟踪后续此类问题的发生率，直至此类问题不再发生。确保联社业务经营行为更加规范，内控体系建设更加健全。

二、狠抓学规矩守制度，组织制度文件全员学

为强化礼泉联社全体职工合规意识，促使全辖职工在今后的工作中加强对党纪党规、法律法规、制度的学习和掌握，让合规文化理念成为全体员工的行为准则，礼泉联社印制了《礼泉联社内控合规管理建设年暨纪律作风整顿必学文件手册》，定制专门的学习笔记本，根据部门条线为各个岗位制定了各自条线的学习目录。全员自上而下掀起学习制度文件的热潮。为达到边学边考、以考促学的目的，联社于8月底组织基层网点以各社为单位的考试的对所学知识进行再次巩固；9月初，组织机关全体人员在集体学习文件制度后组织了统一考试。这是“内控合规管理建设年”活动开展以来的第一次制度文件考试，结合考试的形式对所学知识进行了重新巩固温习，礼泉联社将进行学习考试常态化管理，考试内容将进一步精准、细化。

三、强化内控合规管理，健全规章制度全员行

为建立健全内控管理制度，礼泉联社根据监管部门下发的新文件、新制度、新规定，及时修订完善联社各类制度办法，内控合规管理建设年活动开展以来，新修订了《礼泉县农村信用合作联社员工行为管理规范化实施细则》、《礼泉县农村信用合作联社业务检查管理办法》、《礼泉县农村信用合作联社管理人员经济责任审计实施细则》等一系列规章制度，及时将监管规定转化为内部规章制度，确保覆盖所有业务领域和关键管理环节。