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华夏银行西咸新区分行内控合规建设年经验交流
发表时间:【2021/9/10】    浏览次数:【548】次     字体大小:【放大】 【正常】 【缩小 分享到:

2017年监管机构深入开展“三三四十”专项治理和乱象整治工作以来,金融机构逐步树立了“内控优先、合规为本、审慎经营、回归本源”的经营理念。2021年,银保监会又适时推出了“内控合规建设年”活动,不断巩固拓展乱象整治成果,强化内控合规建设,厚植稳健经营文化。华夏银行西咸新区分行严格按照监管部署,深入推进内控合规建设年活动。

一、梳理规范各项规章制度,不断提高制度可操作性

内控合规,制度先行。基层网点部分员工合规意识淡薄,在实际工作中随意简化程序;部分规章制度照搬其他银行,没有结合单位实际状况,操作性差。基层网点人员少,往往一人身兼数职。上述情况,影响了规章制度的权威性,损害了内控合规的有效性。因此,我行结合自身特点,统筹兼顾,在内控合规建设年活动中要求会计运营、信贷等相关条线,认真梳理规范现有制度,提高制度规范的可操作性。

二、强化人才队伍建设,提高员工队伍综合素质

内控体系的建设,需要有一支合格胜任的员工队伍。要不断强化人员招聘和人才队伍的培养工作。因此,我行在进行人员招聘时,不仅看学历,还要综合考虑实际业务能力、道德品行等。对全行员工除了岗位培训和学历继续教育以外,积极推行岗位轮换制度。通过轮换不同的岗位,让优秀的年轻员工,尽快熟悉和掌握商业银行的内部流程和业务产品,以培养出更多的业务能手和管理人才,为构建内控体系建设的长效机制奠定人力基础。


三、强化轮岗和强制休假工作制度,确保内控有效运行

商业银行的分支机构往往承担着重要的经营职责和内部控制职能,分支机构和关键岗位人员一旦监督失控,往往会带来巨大的合规成本。因此必须强化基层银行分支机构负责人和关键岗位的轮岗和强制休假工作。轮岗和强制休假可能在短时间内会对分支机构的正常工作产生一定的影响,但没有坚持轮岗和强制休假,就无法保证银行内部控制的有效性。鉴于此,我行严格坚持对部分关键岗位人员进行强制休假制度,并强化了休假期间的监督检查工作,确保内控合规体系有效运行。

四、深入开展警示案例学习,加大合规教育宣导力度

为进一步强化内控合规管理建设,夯实高质量发展根基,我行召开“内控合规管理建设年”活动动员暨案例警示教育大会。分行班子成员、各部门负责人及分行全体员工参加了本次会议。

会议从近两年监管处罚的重点领域、违规类型及违规点展开,深入剖析了信贷、票据、理财等领域的典型案例,使与会人员警钟长鸣,深受教育。同时,为进一步健全内控合规治理架构,夯实内控合规根基,分行要求:一是要破解重点领域屡查屡犯顽疾,落实主体责任,强化整改问责;二是狠抓重要岗位关键人员教育管理,建立更为严格的排查机制;三是深化内控合规常态化管理机制建设,强化案例警示教育,真正夯实“不想违规”的思想基础,筑牢“不能违规”的制度环境,保持“不敢违规”的高压态势,形成治根本、管长远的内控合规长效机制。


五、下一步工作计划

 我行将继续深化开展“内控合规管理建设年”活动工作,按照要点逐项开展排查,保证本次“内控合规管理建设年”活动工作全面覆盖、不留死角,重点突出,查深查透,深入查找内控合规薄弱环节。同时,我行将持续开展宣讲教育活动,调动本行员工积极性,真正促进全员“知规”、“执规”、“守规”,有效提升全员合规风险意识和业务操作水平。华夏银行西咸新区分行 王斌

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