为积极借鉴同业金融机构在客户尽职调查、优质可疑案例分析及线索发现处置等方面的先进工作经验，有效提升杨凌农商银行反洗钱工作人员可疑案例甄别分析能力，及可疑交易报告质量及线索价值。近日该行召开反洗钱业务培训会，合规管理部、财务会计部、稽核审计部相关人员及各营业网点会计经理等23人参加了会议。

合规管理部总经理带领参会人员共同学习了省联社《关于转发中国反洗钱监测分析中心2022年四季度优质案例析的通知》《关于转发中国人民银行西安分行反洗钱处关于2022年重点可疑交易报告报送工作的通报》《关于转发中国银保监会重大风险处置局案情通报（2023年第2期）的通知》，并结合2022年反洗钱专项检查未整改清单及日常反洗钱履职提出以下工作要求：一是提高政治站位，借鉴同业经验，践行“风险为本”理念；二是坚持问题导向，积极落实整改，形成“检查-整改-提升”闭环工作机制；三是注重操作质量，细致审核监督，有效发挥岗位监督职能；四是资料报送及时，确保档案管理有序，对于未及时报送反洗钱资料将严肃问责。

反洗钱专干结合其他同业机构在优质可疑案例甄别工作中好的经验与方法同参会人员进行沟通交流，并对可疑交易报送工作提出建议：一是各会计经理要及时传达会议精神至全员，利用晨夕会深入学习可疑交易涉及主体在客户行为、身份及疑点分析中好的经验与方法，并运用到日常反洗钱工作中去；二是增强对案例评析中涉及的网络赌博、非法经营及涉税地下钱庄、非法集资、网络诈骗等可疑交易的敏感性和警惕性；三是要增强涉密信息保密意识，严禁通过互联网渠道发布学习内容；四是强化可疑案例流程管理，提高可疑线索报送时效性，避免出现可疑交易漏报、错报、多报现象，提升可疑交易数据报送完整性和清洁度；五是注重提升可疑交易主体的全生命周期甄别分析和线索挖掘力度，全面提高报告撰写质量及线索价值。

下一步，杨凌农商银行将充分发挥反洗钱及反欺诈系统预警监测效能，加强系统监测预警信息核实与全链条穿透分析，履行金融机构客户尽职调查及可疑交易报送义务，践行“风险为本”反洗钱工作理念，持续打好各类洗钱违反犯罪活动的主动仗和攻坚战，全面守护杨凌辖区公众稳稳的幸福。（白维）