近期，武功联社成功堵截一起冒用他人身份证申请开立银行卡及电子渠道服务的风险案件。

  2018年6月15日下午1时47分，一名客户持外地身份证在苏坊信用社办理开立银行卡及开通网银业务。柜员在核对客户身份信息时，发现客户本人相貌与证件差异较大。随即，通过身份证联网核查系统进行再次核实，发现客户与系统反馈影像亦存在较大差异。随即报告给会计主管，会计主管进一步详细询问该客户身份信息，开立网银用途及个人经营情况等，经盘问，客户神情异常，张皇失措，迅速逃离网点。

  事后，武功联社迅速向辖内会计群通知了该事件，提醒各网点关注此客户。6月18日上午，该客户再次持身份证在武功联社营业部办理开户业务时，经办柜员迅速辨别出此人，一边以业务流程复杂为由拖延客户，一边请同事立即向派出所报警将其控制。经公安部门审查，该人系甘肃省人,有犯罪前科，盗用他人身份证件冒名开户。

  近年来，武功联社持续加强安全风险防范，严格落实案件防控要求，该起冒名开户事件的成功堵截，离不开武功联社严格的日常培训机制及员工较强的风险防范意识。今后，武功联社将进一步加强管理，坚守客户身份识别，提高员工风险防范意识，严把柜面操作风险，为业务稳健发展提供有力保障。