2020年4月28日下午3时许，一位客户持一本通存折来兴平联社阜寨信用社办理存款支取业务，综合柜员在接到客户一本通存折后，发现存折内打印内容的格式有异常，与我们平时系统中打印的存款格式不同。该综合柜员立即警惕起来，按照平时柜面风险操作流程，第一时间报告网点负责人，并上报联社财务部，随后大堂经理及柜员密切合作巧妙稳住取款客户在营业厅，等待联社核查结果。

兴平联社财务部在收到网点报告后，立即通过核心系统、事后监督系统、以及查阅开户资料，取款信息等，对该一本通内存款进行核实，最终判定该客户所持一本通存折内3笔存款信息系伪造。联社财务部立即向领导进行汇报，立即启动柜面风险应急预案，通知阜寨信用社向派出所报案，派出所接到报案迅速出警到达营业厅成功带走凭假存折取款人员。经警方初步调查，嫌疑人家庭内部经济纠纷，嫌疑人在盗取存款人存折及存款人身份证后，提前支取了存折内3笔存款，为避免存款人发觉，随后又伪造存款信息掩人耳目，该案件正在进一步调查中。

这起案例成功堵截，得益于兴平联社及阜寨信用社始终将强化案防宣传教育摆在突出位置，说明该联社一线员工的案防意识和防范能力进一步提高，员工识伪防骗能力和应急处置能力不断提升。柜面操作务必按照规章制度严格执行，合规是防范金融欺诈的必要基础，任何伪造的票据都会存在漏洞，这就提示我们在日常办理业务的过程中，要严格按照业务流程合规办理，每一个风险点均需认真审核，在办理业务时要审慎认真，把控风险，从而有效地防范金融欺诈活动的发生，下一步，联社将继续加强案件风险防控，坚决打击各类金融欺诈行为。

             （兴平联社）