2020年4月9日上午10点左右，一名80岁老人和另一名50多岁中年妇女，前往泾阳联社永乐市场分社办理定期存单支取业务，网点柜员在接到存单后发现异样，存单显示2019年1月28日开立，金额18000元，定期一年，但纸质较厚、质地粗糙、无水印，其他票面要素仿造较真。由于网点经常组织员工学习电信诈骗及银行柜面风险案例，因此柜员提高了警惕，立即向网点负责人进行报告。为控制住嫌疑客户，网点负责人以“该笔业务需要联社授权，需等待时间处理”为由，将假存单及客户身份证收入柜台内，并立即向泾阳联社财务部报告。

      泾阳联社财务部在收到报告后，立即通过核心系统、后督系统等渠道，查阅原存单开户相关信息，并与真实存单进行细致比对甄别，最后判定该存单系伪造存单。在及时向联社相关领导汇报同意后，向当地派所进行了报案。警方当天下午通过初步调查，已核实该存单的确为假存单，因嫌疑人家庭内部经济纠纷，欺瞒原存单客户本人，骗取了客户本人的存单密码，并在网上购买制作了假存单用来盗取资金。目前，案件正在进一步调查中。

这起诈骗案的成功堵截，一是得益于泾阳联社近年来始终将强化案防宣传教育摆在经营发展的首要地位，通过各种培训教育提升了临柜一线人员的风险防范意识；二得益于联社日常注重加强对员工业务技能的培训指导，员工的识伪防骗能力逐步提升；三是得益于员工尽职尽责的工作态度，以及联社整体灵活有效地处置突发事件的应急协作能力，最终快速有效地规避了本次事件的风险隐患，保护了广大人民群众的财产安全和银行声誉。

                （泾阳联社）