泾阳泰隆村镇银行积极落实“内控合规管理建设年”活动-内控合规-自律维权-咸阳市银行业协会

泾阳泰隆村镇银行积极落实“内控合规管理建设年”活动

发表时间：【2021/10/28】浏览次数：【483】次字体大小：【放大】【正常】【缩小】

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为积极落实“内控合规管理建设年”工作，泾阳泰隆村镇银行将合规文化与内控制度建设状况及从业人员工作实际相结合，通过强化组织领导、细化职责分工、加强教育培训、构建制度体系，完善考核机制等举措，确保内控合规管理建设工作有效开展。该行持续贯彻监管要求，明确经营活动中的“三线”（红线、底线、高压线），强化监管禁令，始终把发现问题和解决问题作为“回头看”工作的出发点和落脚点，通过持续集中整治，实现屡查屡犯的违法违规行为逐步减少，内控合规长效机制建设明显进步，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念，引导“被动合规”转向“主动合规”。
一、深化合规文化建设，树立合规意识
首先是加强合规教育。通过组织员工开展晨读、案例警示教育、发布各类风险提示等方式，将“三线总纲十二条、双十禁令、八项铁律”、“三誉三感”的要求内化于心，外化于形增强员工合规意识和风险意识教育培训，强化执行力建设，进一步提升银行员工操作风险防范意识。其次是加强员工管理。员工在入职初期即要求学习《泰隆人行为准则》，并用行为准则规范各项工作。日常管理过程中，通过行风行纪检查、360评估及员工动态监控方式等，及时关注员工生活、工作各项动态，并对异常的负向行为及时排查落实及处理，抓早抓小、防微杜渐。再者是完善薪酬体系和绩效考核体系。考核维度涉及财务效益、结构优化、风险合规、管理要求等，指标及权重设置合理，体现了该行可持续发展的激励约束要求，切实杜绝业绩考核过于激进导致的合规隐患，避免单纯追求效益、盲目追求规模的短期行为。
二、完善内控合规的制度流程体系
从体制机制入手，深挖问题存在的根源，建立与该行的业务性质、规模和复杂程度相适应的管理体系，实现有效合规风险管理，定期将制度维护进线上GRC系统，制度线上化、合规化、便捷化，以便合规管理人员全方位的统筹全行制度，同时便于员工学习行内文件，并大力弘扬清廉价值理念，制定从业人员管理办法，持续性提高从业人员的合规意识和职业道德水平。
三、重视信贷管控，防范信用风险
每月进行关键管理要素检查，通过部门自查、风险合规部抽查、面谈等方式，“回头看”核查客户准入，重点检查预评估抗辩通过的客户，客户经理预评估抗辩理由是否合理，预评估分析等关键动作是否执行到位。同时，在贷后管理方面，风险合规部依托非现场监测系统及人为现场走访等多种形式对已发放的贷款进行实时监测，关注贷款资金的流向、信贷资金的实际使用情况，对于不合规的贷款进行监督整改；借助该行精准贷后工具，精准贷后项目旨在发挥精准定位高风险客户、全面展示贷后客户画像等作用,实现从“全面撒网”到“重点捕捞”。同期内，每月开展信贷客户电话回访工作，了解客户经理在业务办理过程中是否存在道德风险，为信贷资产的安全性保驾护航，经电话回访，未发现存在道德风险。
泾阳泰隆村镇银行将继续探索多样化的自查方式，多举多措落实“内控合规管理建设年”工作，实现内控体系更加健全、内控效能持续提升、合规意识更加牢固，并深入开展整改和问责，持续推动各部门树立全面风险、全面合规、全面管理的理念，着力塑造良好的合规文化，构建主动、全面、持续的管控机制，激发防控内生动力，为深入内控体系更加健全，提供有力的理念文化保障、体制机制保障、内控制度保障、业务流程保障、管理资源保障和系统建设保障。

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