招商银行咸阳分行“三个坚持”

筑牢新员工合规防线

王利英

招商银行咸阳分行行长

近年来，银行业金融机构在保持高速发展的同时，始终伴随着着金融环境巨变带来的严峻挑战，也成为了不法分子“围猎”和拉拢的对象。从各类警示案例来看，员工违规行为引发的案件风险，极易酿成触目惊心的案件，其中新员工涉及案件风险屡见不鲜。在合规管理的全流程中，新员工合规管理无疑是重要的一环，作为初入职场的“后浪”一代，他们思维性活跃、价值观单纯，既缺少对合规的主观认识，也处于职业习惯和思维的养成阶段，面临的各类风险更具有伪装性和成长性，需要机构和管理者高度重视。

据此，招商银行咸阳分行聚焦新员工的特质，因地制宜、有的放矢，从三方面出发做好新员工的合规管理工作，引导树立合规意识，主动防范各类风险，为新员工的健康成长和职业发展保驾护航。

一、坚持严管就是厚爱的原则

银行业金融机构作为特殊行业，必须要通过严格、明确的制度和规定来约束从业人员的行为，这样才能保证金融消费者的合法权益不受侵害，才能有效防范各类案件风险，更能够让员工职业生涯走得更长更稳。因此在新员工合规管理中，招商银行咸阳分行始终将“严”字标准一以贯之，坚持严管就是厚爱。

一是对岗位合规要点进行细化，招商银行咸阳分行在对新员工开展业务辅导的同时，也同步开展业务操作流程、行内制度要求、监管办法规定的培训，逐步加深合规的传导。明确告知新员工要做什么、不能做什么、为什么不能做，帮助其养成正确、合规的工作习惯和风险意识，在入行伊始就培养正确的工作行为。例如运营条线将业务操作规范和风险编辑为顺口溜，便于员工掌握理解。市场条线采取“老带新”模式，手把手指导业务和工作。以上措施让合规不停留在口号和学习记录上，而是真正分解执行在每一项具体工作上。

二是通过制度学习、合规考试、案件警示教育材料学习、一把手讲合规课等形式，营造合规氛围，帮助新员工加深对合规的理解和掌握，有序提高防范意识和遵纪意识。

三是通过双导师机制，从软硬两端抓好合规管理。今年，招商银行咸阳分行优化员工培养模式，注重文化和合规的注入，采取“师傅+导师”制，安排业务骨干担任师傅，侧重围绕业务实操为新员工提供指导。同时安排合规意识强、认同招银文化、为人热心的员工担任导师，侧重围绕员工成长、心理建设为新员工提供软性支持，避免新员工出现困惑无人解、困难无人问、工作无人管的情况发生，割断风险苗头。

四是通过员工异常行为排查等外力作用，发挥提升和警醒作用。在各条线开展履职自查的同时，招商银行咸阳分行也安排按季开展重要物品管理等专项检查，通过层层自查自纠提示新员工。通过检查、事后通报和整改反馈，能够更为直接为新员工做好风险提示、警示。

二、坚持以员工为本的机制

新员工的合规意识塑造和底线原则的灌输已经不仅仅是全行内控合规教育中的重要一环，更是百年树人的育人工作。招商银行咸阳分行在新员工合规管理工作中形成以员工为本的机制，通过全行上下的同力协助，为新员工成长营造舒心、安全、宽阔的环境，减少风险和违规滋生。

一是执行一把手负责制。招商银行咸阳分行新员工培养和合规管理工作由分行一把手统筹协调，由行部第一负责人实施开展、有效带动。一方面，招商银行咸阳分行在迎新仪式上为新员工准备了“入行第一课”，分行行长亲自做宣讲，对新员工成长发展提出建议和指导，鼓励新员工要善于学习、坚守合规、执行制度。2020年以来先后组织的战略文化课上，行长室成员也向员工传导我行“稳健、理性、主动、全员”的风险文化；一方面，行内开展“员工吐槽大会”，执行“升级版行长接待日”制度，畅通新员工与行长班子直接面对面的渠道，新员工在工作和生活中的困惑、诉求和想法都可以表达并得到答复和解决；一方面，将新员工培养列入行部第一负责人的考核中，负责人对新员工行为管理和发展负责。以上途径保证了对新员工的高效管理和情况掌握，避免因矛盾、纠纷等因素引发新员工端的风险案件发生。

二是引导新员工树立正确的价值观。一方面，结合总分行年中工作会议精神，通过完善制度和考核办法，开展战略文化执行宣导，帮助新员工树立“以客户为中心”的价值观。纠正存在的产品导向、部门导向、分行导向、短期考核导向等等，杜绝为完成业务考核而动作变形，伤害客户利益，甚至追求高业绩而弄虚作假、明知而违规；另一方面，将正确的从业价值观放在各项工作首位，帮助新员工处理好学习与工作、个人与团队的关系，把握义与利、公与私、亲与清三条界限，在面对利益诱惑和人情交换的时候，能自觉亮起红灯，守住底线。

三、坚持监管合规文化引导的基调  

一是在重点推进“内控合规管理建设年”的活动中，积极组织新员工参与。对新员工深入开展内控合规、职业操守、遵纪守法的宣传教育，使其更直观、更深刻、更全面地认识合规的重要性和必要性，同时，结合招商银行“正风肃纪十项铁律”“清风公约”“开放、融合、平视、包容”的轻文化，进一步激发全辖各机构合规经营和全行员工遵规守规的内生动力，补齐内控合规机制存在的短板，坚决破除屡查屡犯顽疾，大力整治监管反映强烈的行业陋习，推动各类问题的根源性整改和乱象的深层次治理，在全行构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的内控合规管理长效机制，持续提升防范化解重大风险能力。

二是在《陕西银行业保险业清廉金融从业规范》（修订版）的学习中，积极组织新员工参与。新员工作为清廉金融文化建设的具体执行者和最大收益者之一，不仅要层层做好清廉金融文化的宣导和宣传，提高员工知晓率，也要通过新员工入行合规课、清廉金融文化心得撰写、合规督导官履职、员工行为管理排查等具体工作发动全员参与进来，发挥自下而上巩固文化建设的作用。同时营造尊廉、崇廉、守廉的清廉氛围，结合我行“清风公约”“赋能减负”等“轻文化”，进而扩大清廉金融文化对新员工的覆盖面和影响力，使清廉价值理念入脑入心，养成以清为美、以廉为荣的良好风尚。

总之，新员工的合规管理工作意义重大、影响深远，招商银行咸阳分行将通过多样化的合规教育宣导和案件警示教育，引导新员工牢固树立“内控优先 合规为本”的理念，为新员工健康成长、全行经营管理发展夯实稳健合规经营之基。