近日，邮储银行工作人员在网点开展日常客户引流和业务办理工作时，避免了一起因虚假开户引发的风险事件。

客户陈某（化名）来到邮储咸阳市分行一家营业网点表示要办理一张银行卡，并开通手机银行大额转账功能。在开展身份识别和信息核对时，陈某将其身份证住址所在村组误报，这一与常理较为不符的回答引起了工作人员的注意，而陈某解释说自己记岔了。

在进一步的交谈中，陈某表示今天刚到咸阳，是其单位要求办理邮政储蓄卡用于领薪。随即工作人员便询问其单位名称及所在地能否核实，大额转账频繁与否。陈某称：“我还没有到单位去，地址我还不知道，一会有人发过来，单位要求开通大额转账的，方便工资发放。”

工作人员在指导陈某填写“反电信网络诈骗《告知书》”，着重阅读和强调了告知书条款。当阅读至“非法出租出借银行结算账户行为的，给予警告处以1000元罚款”时，陈某表示，“怎么处罚这么多？”工作人员解释道，“处罚只是一部分，出租和出借银行账户的行为已触犯了法律，请务必提供真实信息以确保您的合法权益”。陈某有些坐立不安，立刻表示暂时不开卡了，便急匆匆离开了业务网点。

个人银行账户是个人客户金融服务的重要基础，是提供个人金融服务的重要开端，为深入落实人民银行关于统筹账户风险防控和优化服务要求精神，邮储银行咸阳市分行为杜绝虚假开户等涉诈、涉骗案件的发生，在做好客户沟通和尽职调查的基础上，坚持以个人银行账户分级分类管理为核心，通过有效身份识别，较好地实现了个人账户开户服务和风险防控工作的统筹兼顾。此外，通过向客户耐心细致地宣讲开户政策，让社会公众加深了对银行的理解与支持，起到了防范电信网络诈骗和化解金融风险的双重作用。（邮储银行咸阳市分行 郭任）